Новая система борьбы с аферистами заработает в белорусских банках с 1 июля

Нацбанк вводит технологию, которая будет выявлять и блокировать операции, совершаемые мошенниками.

С 1 июля во всех белорусских банках запустят единую антифрод-систему для борьбы с мошенниками. Об этом сообщил в эфире «Беларусь 1» зампредседателя правления Нацбанка Андрей Картун.

Что такое антифрод-система

Anti-fraud (в пер. – «борьба с мошенничеством») анализирует финансовые и нефинансовые события на предмет подозрительности.

Это автоматизированная система обработки инцидентов. Технология рассчитана на мониторинг, анализ и блокирование операций, совершаемых по мошенническим схемам.

Информация о заблокированной или подозрительной операции попадает в центральную систему и любой банк может увидеть то, что произошло в другом банке.

Как работает антифрод-система

Технология присваивает всем банковским операциям метки определенных цветов.

Зеленая будет означать, что никакой несанкционированной платежной операции не обнаружено и ограничительные меры не требуются.

Желтый цвет указывает на то, что повышена вероятность нелегальной платежной операции и нужна дополнительная проверка.

Красная метка сигнализирует о тревоге – обнаружены «необычные поведенческие действия пользователя платежной услуги», что указывает на высокую вероятность несанкционированного платежа. Необходимо незамедлительно принять ограничительные меры.

Антифрод-системой предусмотрены и другие стандарты. Например, такой признак как «подозрительное местоположение». Это случай, когда больше двух разных пользователей платежной услуги инициируют перевод денег с одного IP-адреса (за последнее определенное количество времени).

Число киберпреступлений сократилось

Ранее Times.by писал, что в 2025 году в Беларуси ущерб граждан и предприятий от несанкционированных платежных операций составил более Br54 млн.

Более 92% от этой суммы было похищено с применением методов социальной инженерии. Однако белорусские банки предотвратили хищение мошенниками средств на общую сумму около Br5 млн.

При этом, в 2025 году количество киберпреступлений, по сравнению с предыдущим, сократилось почти на 6%, сообщили в главном управлении по противодействию киберпреступности МВД.